银企互助携手走抗疫生产两不误
复工复产不用愁现金管理好帮手
当前新型冠状病毒的疫情防控已经进入关键期，而复工复产关系生计，两手都要抓、都要硬、都要赢。在复工复产过程中，企业财务资金管理千头万绪，既要高效支持复工复产，又要谨慎稳妥。为此，在本次抗疫过程中，广州农商银行提供现金管理服务，有效地将企业多项业务从线下转化为线上，极大地提高企业效率，受到广泛好评。
现金管理是什么？
现金管理不仅仅是字面意义上的“现金”管理，更是线上全方面、全体系的账户、财务、资金管理工具——利用现金管理PC客户端或企业ERP财务软件，进行企业账户查询、转账、多账户关系管理、内部个性化授权、资金归集、多级账簿等多项操作，一站式满足您的财务资金管理需求，复工复产不用愁。
现金管理优势有哪些？
1
现金为王管理好，金融服务用的巧
现金管理是企业运转经营中“现金流”管理工具，协助企业在内部划拨、外部交易、工资发放等多种业务过程中进行现金调度及账务处理，在“现金为王”的时代一站式管好“现金”，助力企业健康发展。
2
资金调度有技巧，财资运用效益棒
现金管理提供了一系列资金调度工具。例如资金归集，可实现自动上收/下放资金，提高财务对资金的调动效率。再如多级账簿，分类管理好企业各类收支资金，实现企业资金运作效益最大化。
3
风险管理控制好，线上安全效率高
现金管理系统可对操作员赋予“普通”、“特权”等权限，账务管理安全度高，极大地提升了财务处理效率。
4
授权关系用的好，查账调研不用跑
集团内或关联单位账户签约现金管理服务，经授权，使得客户可以一站式获取旗下所有授权账户的财务信息、基本信息、交易信息等。
现金管理有哪些核心功能？
线上多类型资金收付
1
复工复产，高效便捷转账
支持在系统内操作对公转账、对私转账、批量转账，工资/报销等批量代发，满足复工复产时期多元化资金划拨需求。
2
足不出户，全租通自动收款
签约全租通，即可实现租金、管理费、水电费等收费业务按周期自动收取、自动催收，特别适合防疫期间使用。
一站式多账户管理
1
快速查询账户信息
企业可通过现金管理平台，查询已签约现金管理账户的账户信息，包括账户基本信息、账户余额、交易明细等。
2
通知预警，控制风险
账户通知设置主要提供给企业按预先设置的限额进行信息推送或预警的功能。例如动账达到预设金额，即可触发通知。
3
灵活设置多主体账户间关系
通过下属公司账户授予上级公司权限，使得客户可以一站式获取所有授权账户的财务信息，并对被授权账户加以控制。非同一集团（伙伴企业、上下游）等也可通过获得授权，查询被授权账户的基本信息、交易信息等。
资金管理及多级账簿
1
资金归集，灵活管理多账户
广州农商银行提供归集账户之间互相进行资金划拨功能。此功能包括下级账户给上级账户上划资金，上级账户给下级账户下拨资金，可灵活设置归集定时规则。
2
多级账簿，收款管家
客户希望在同一结算账户下，实现对其下属不同部门或不同资金性质进行分类核算与管理。为满足这一业务需求，我行现金管理平台提供收款管家服务，该产品具备多级账簿产品，可提供分级查询、余额调整等功能。
如何办理？
可联系您的对公客户经理或致电客服热线，也可到广州农商银行任一网点进行咨询或办理。
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